שלום רב,
אני מעתיק כאן מאמר משרשור שפתחתי לא מזמן בנושא פסיכולוגית מסחר וניהול סיכונים, שיתן הקדמה לכל הנושא ונקודת פתיחה נוחה יותר:
כבר הרבה זמן שאני רוצה להעלות כאן שני נושאים שלדעתי חייבים להיות באתר.אני מצידי אכתוב מתי שיתאפשר לי, ואנדב כל חומר שאמצא על הנושאים באינטרנט.
נושא פסיכולוגית המסחר, ונושא ניהול הסיכונים.
ניקח 4 אלמנטים במסחר: ניהול סיכונים, פסיכולוגיה, ידע, מזל.
אם תרשו לי, אדרג אותם בסדר החשיבות הבא(לא אני המצאתי את הדירוג הזה):
1.ניהול סיכונים
2.פסיכולוגיה
3.ידע
4.מזל
אפשר להתווכח על הדירוג, ואפשר גם להתווכח על ההפרשים בדירוג, אך לדעתי ולדעת רבים אחרים, שני הנושאים הראשונים מהווים את החלק הגדול שמרכיב סוחר מצליח, וגם משתלבים אחד בשני בצורה מושלמת.
אין סוף לחומר ולמה שאפשר לומר על שני הנושאים האלו, ולכן העליתי נושא זה(בהמשך גם של ניהול סיכונים), בתקווה שכל אחד יתרום את מה שהוא יודע,וכך יהיה כאן קצת חומר בנושא.
אנסה להעלות דברים שאני מוצא מהאינטרנט, שקשורים גם לדברים שכבר נכתבו, כדי שיהיה קשר ברור ומובן.
נושא ניהול סיכונים נראה לי קצת יותר מסובך, ולכן התחלתי עם הנושא הזה, ותחילה הקדמה:הפסיכולוגית שלי!
המחקרים מראים, שאופי האדם הוא כזה שיגרום לו להפסיד בבורסה.
ז"א- בדרך שהמח שלנו מתנהל, הוא יגרום לנו לבצע פעולות שיקטינו את תוחלת הרווח שלנו.
פעולות לא רציונאליות.
יש אין ספור חומר וספרים על חוסר רציונאליות בהחלטות כלכליות, ואני בטוח שאפשר למצוא באינטרנט כמה דברים.
במסחר צריך לחשוב ברמה של תוחלת, והמחקרים מראים, שהמח שלנו לא חושב ככה באופן טבעי.
בוא ניתן כמה דוגמאות:
1. ישנו משחק שבו שתי אפשרויות: א. קח לכיס 700 ש"ח
ב. ישנן ארבע מעטפות, באחת מהן אין כלום, ובכל שלוש האחרות יש 1000 ש"ח.
מה כדאי?
רוב האנשים בוחרים באפשרות הראשונה, וזאת למרות שתוחלת הרווח באפשרות השניה גבוהה יותר.
75% לזכות ב1000 ש"ח נותנים 750 ש"ח תוחלת רווח.
לאורך זמן, אם נשחק את המשחק שוב ושוב, נרוויח יותר מהאפשרות השניה.
2. בכיתה של סטודנטים, נתנו לכל סטודנט 10000$ וירטואליים, ונתנו לו לשחק משחק:
נטיל מטבע 100 פעמים.
כל פעם שיוצא עץ אתה מרוויח,וכל פעם שיוצא פאלי אתה מפסיד.
נתנו להם גם את הנתון הבא: בתוך ה100 הטלות, 60 ייצאו עץ ו40 פאלי.
לפני כל הטלה תוכלו לבחור כמה כסף תרצו לשים על ההטלה.
הכיתה הרוויחה 2%.
נשמע מגוחך לא?
כל מה שצריך לעשות הוא לחלק את הכסף שווה בשווה וזה מבטיח 20%.
וזה בלי חישובים סטטיסטיים שיכולים אפילו למקסם לרווח טוב יותר.
אבל אנשים מונעים ממקום אחר, ממקום פסיכולוגי.
מחקרים רבים גם הראו שהאפקט הפסיכולוגי של הפסד כסף,לא שווה להפסד הפסיכולוגי של רווח.
אפקט פסיכולוגי של הפסד, חזק יותר מהאפקט של רווח.
יש גם יחס שעולה מתוך המחקרים, והיחס הוא שההפסד חזק בערך פי 2.2 מהרווח.
מה זה אומר?
אם התחלתי את היום בהפסד של 1000 שקל, אני אצטרך עכשיו להרוויח 2200 שקלים כדי לחזור לנקודת האפס
יש לזה המון השפעות על סוחר.
מחקר אחרון לפוסט זה, ולדעתי המשמעותי מכולם, קובע את הדבר הבא:
אופי האדם עובד בצורה, שכשהוא מפסיד כסף, הוא נהיה "אוהב סיכון" , וכשהוא מרוויח, הוא נהיה "שונא סיכון".
בעיה פסיכולוגית זו, גומרת לטעויות קשות שגורמות לסוחר לפגוע בתוחלת הרווח שלו.
מחקר זה בעצם אומר את הדבר הבא:
כשאני אכנס לעסקה מוצלחת והיא תלך לכיווני, אני מיד איהפך לשונא סיכון וארצה לקחת את הכסף ולצאת.
לעומת זאת, אם העסקה תלך נגדי, אני איהפך לאוהב סיכון, ואהיה יותר סבלני עם העסקה, וכל גם אולי אתן להפסד לגדול.
פעולות אלה מקטינות את תוחלת הרווח, ולכן סטופ זה סטופ, טייק זה טייק.
זהו בינתיים.
מקווה שיצא מעניין, ושעוד אנשים יתרמו מהידע שלהם.
ערב טוב לכולם.
הגב עם ציטוט
