שלום,
אני בוחן רכישה של קרנות כספיות דולריות לדוגמה :הראל כספית נקובה ב-$ מס' 5110341
לא ברור לי המנגנון של עמלות קנייה, החשבון שלי אינו כולל מט"ח,
הקרן מתנהגת בצורה די לינארית במהלך התקופה האחרונה (לפחות ב5 שנים אחרונות)
בתקופה זו נראית כהשקעה מאוד סולידית עם תשואה סבירה יחסית לפק"מ- השנה תשואה של כ2%
דמי ניהול מאוד נמוכים,
האם בזמן קנייה / מכירה מתבצע תשלום נוסף על המרת מט"ח או עמלה כלשהי שלא חשבתי עליה ,
איך באה לידי ביטוי חשיפה לדולר?
כי על פניו נראית השקעה מצוינת למשקיע סולידי,
תודה
מצטרף לשאלה...
שלום יוני.
אין קשר בין אפשרות חשיפה למטח בתיק ובין קרן, כמו במקרה זה, שהינה כספית דולרית. מנגנון חישוב
שער הדולר הוא על בסיס יומי בהתאם כמובן לשער החליפין כשמצידך אתה קונה בשקלים ומוכר בשקלים.
מכיוון שכך, בהחלט מדובר על השקעה סולידית ראויה אם כי יש לסייג ולציין שמה שהיה טוב עבור הקרן
הזו מאז ומעולם (באופן עקבי) יתמתן בתקופה הקרובה,
ועדין, זו השקעה טוב ביותר עבור משקיע סולידי ללא ספק.
יוני\שחקן,
החיוב מתבצע מחשבון מטח לפי שער שונה בקניה ומכירה, או לפי שער יציג?
כלומר, האם יש כאן עלות המרה כפולה נסתרת?
שלום שוב.
אין עלות המרה כפולה. החיוב מתבצע בסוף יום עפ"י שער אחרון ובחלק קטן מ המקרים במהלך היום
פי שער ידוע.
הרשאות
הגב עם ציטוט