לכל היותר 10% במניות - ורק במדדים
לדברי סולומון מארבע עונות, מי שעדיין רוצה רכיב מנייתי, צריך להחשף אליו דרך השקעה במדדים ולא במניות בודדות. "ללקוח כזה הייתי בונה תיק השקעות שהוא שילוב של קרנות נאמנות כספיות, החזקה קטנה באג"ח ממשלתיות ועד 10% במניות", הוא מסביר.
קרן כספית או מק"מ של בנק ישראל
תיק קצר טווח מאלץ כאמור לדברי המומחים את המשקיע להיצמד לאפיקים סולידיים. אבל אם עד לפני שנתיים וחצי, הריבית היתה אפסית ובאפיקים הסולידיים לא היתה כמעט משמעות לנעילת כסף לשנתיים. היום, לאחר הזינוק בריבית, יש מה לעשות והרבה.
שוק האג"ח מציע חלופות נוספות
שוק אגרות החוב הממשלתיות גם בארץ וגם בחו"ל, ולמעשה גם האג"ח הקונצרניות של החברות הגדולות במשק בדירוגי אשראי גבוהים, מציע כיום תשואות מפתות שלא נראו שנים ארוכות. דותן מאי.בי.אי מסביר כי שוק זה, "מעניק תשואה מאוד גבוהה מבלי להיכנס להרפתקאות או פינות".
גלובס
הגב עם ציטוט